tp钱包app官方下载|加密货币投资者代币化现实世界资产指南

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要点：

• 现实世界资产代币化（RWA）涉及以数字方式将硬资产（例如房地产、艺术品或合约）的所有权表示为链上代币。
• 代币化可以简化股票和债券的交易，促进收藏品的部分所有权，为投资者提供接触商品的机会，并为发明家和艺术家提供将其创作货币化的方法。
• 代币化还被用于安全、游戏、NFT 和房地产等领域。
• 对于投资者来说，代币化可以降低风险，提高效率，并提供获得另类投资的机会，从而更容易实现投资组合的多元化。
• 将实物资产转变为基于区块链的代币可以通过将所有内容都放在链上来帮助重塑加密货币投资格局。

虽然现实世界资产 (RWA) 代币化自 2017 年以来就已经存在，但尚未受到大众的欢迎。 但当全球最大的资产管理公司贝莱德推出其首个名为 BUIDL 的代币化基金时，市场对这一新资产类别感到兴奋。

BUIDL 在以太坊区块链上运行，允许机构投资者通过代币化 RWA 赚取美元收益。 BUIDL 可能会引发通过代币投资 RWA 的大规模采用。

这是您投资 RWA 代币的指南。

什么是现实世界的资产代币化？

现实世界资产 (RWA) 是指购买、出售或交易的任何“真实”资产：例如土地、商品、贵金属等。RWA 可以是实物资产，也可以是数字资产。

代币化是指将现实世界的资产转换为区块链上的一堆数字代币，就像将公司转换为股票一样。 就像传统股票一样，代币化让人们可以购买资产的一小部分（例如代表房地产地块 1/1000 的代币）。 这种“部分所有权”可以让更多的投资者以更低的价格参与进来。

简而言之，任何资产都可以在区块链上进行代币化和交易。

代币化的好处

让我们来看看代币化的一些主要好处，以了解它的力量。

• 易于使用：代币化提供了增强的流动性，使购买、出售和交易 RWA 资产变得更加容易。 例如，传统的房地产投资通常是漫长而复杂的，并且需要出售整个房产。 然而，通过代币化，投资者可以快速、轻松地买卖代表部分所有权的代币。
• 可访问性：代币化还可以提高可访问性，因为更广泛的投资者可以参与。 传统的房地产投资可能花费数十万美元或更多，而代币化允许投资者通过数字化代币获得部分所有权，从而以一小部分成本参与。
• 费用减少：代币化有助于减少费用和管理费用。 假设有人正在投资一件高端艺术品。 如果他们采用传统方式进行投资，他们将不得不担心运输成本、与文件相关的成本等等。 通过代币化，许多成本和费用都可以消除。
• 透明度：代币化还可以提高透明度，因为区块链技术提供了交易历史和资产所有权的不可变记录，有助于降低欺诈、伪造和争议的风险。
• 可组合性：标记化解锁了可组合性的新可能性。 RWA 代币可以集成到更广泛的 DeFi 生态系统中，并作为金融构建模块：例如，您可以用 RWA 代币作为质押品进行借贷。

案例研究：贝莱德进入代币化

全球最大的资产管理公司贝莱德拥有贝莱德美元机构数字流动性基金（BUIDL）。

BUIDL 投资于美国国库券、回购协议和现金。 它的最低投资要求为500万美元，并在美国数字资产证券公司Securitize的帮助下在以太坊区块链上发行BUIDL代币。

投资者无需直接投资所有这些现实世界的资产，只需购买 BUIDL 代币即可立即访问整个投资组合。

BUIDL 的独特之处在于，它为投资者提供了一个安全、透明的平台，通过增强的流动性和即时结算来赚取美元收益。 此外，它还遵守 SEC 关于发行股票和确保投资者保护的规定。 它还旨在维持每个代币 1 美元的稳定代币价值，并每月作为新代币支付股息。

BUIDL 取得成功的另一件事是其战略合作伙伴关系。 除了 Securitize 之外，贝莱德还与 Coinbase 合作作为其基础设施提供商，并与 Fireblock、BitGO 和 Anchorage Digital Bank NA 合作，以保护和管理该基金的运营。

自推出以来，BUIDL 取得了巨大成功，第一周就吸引了 7 位投资者的 2.45 亿美元存款。 投资者之一 Ondo Finance 将 9500 万美元转入 BUIDL 基金。 4 月 11 日，稳定币发行商 Circle 宣布将推出智能合约服务，允许 BUIDL 用户将 BUIDL 代币即时转换为 USDC。

由于贝莱德是全球最大的资产管理公司，在金融行业具有重大影响力和崇高声誉。 首次亮相后，整个加密货币市场的 RWA 代币数量显着大幅上涨。 值得注意的上涨者包括 Centrifuge (CFG)、Polymesh (POLYX) 和 Ondo (ONDO)，每一个都经历了平均超过 30% 的显着涨幅。

我们预计 RWA 代币化将得到持续采用，因为贝莱德现在已经为金融行业的其他公司提供了追求 RWA 的模式。

加密货币项目将现实世界资产代币化

有几个 RWA 代币化项目值得投资者关注。 我们建议检查以下内容：

Polygon网格 (POLYX)

Polymesh 是一个专注于安全代币的区块链，最近推出了 Polymesh Private，这是一个基于许可的私有区块链，适用于着手 RWA 代币化的金融机构。 企业最初可以利用基于许可的私有网络，然后在准备好时转移到公共网络（或无限期地保留在私有网络上）。

由于银行和其他大型金融机构的绝大多数 RWA 代币化仍然发生在私有区块链上，Polymesh 寻求通过提供向公共领域的平稳过渡来满足机构的需求。

如前所述，Polymesh 在 BUIDL 推出后获得了相当大的提振，其价格在 3 月中旬上涨了 80%。 我们预计 Polymesh 将随着代币化 RWA 采用的增加而增长。

翁多 (ONDO)

2024 年 4 月，Ondo Finance 宣布将与资产发行链 Noble 合作，将代币化的美国国债产品引入 Cosmos区块链生态系统。 扩展到 Cosmos 意味着 Ondo 的代币产品将被整合到 90 多个区块链中，从而促进其由美国财政部支持的产品的采用。

Ondo 是代币化金库市场最大的参与者之一，自 2023 年推出以来已吸引了超过 3 亿美元的存款。其与 Noble 的合作关系现在使 Ondo 处于全球扩张的战略地位。

Realio 网络 (RIO)

Realio Network 成立于 2018 年，是一个 DeFi 市场，旨在实现房地产和其他现实世界资产的民主化。 它提供了一种开源、无需许可的结构，将传统资产管理与先进的区块链技术相结合。

Realio 利用的 RWA 代币化最引人注目的功能之一是部分所有权，它允许投资者持有可交易的房地产资产部分股份。 这可以帮助实现潜在利润丰厚的房地产投资的民主化，让更多的受众能够获得这些投资。

Realio 已将自己置于通过区块链技术简化和改造房地产行业的独特权力地位。 根据 CoinCodex 的数据，到 2024 年 5 月底，Realio 的价格预计将上涨 225.54%。

土地共享（LAND）

Landshare 在币安智能链上提供代币化房地产投资。 Landshare 致力于通过提供略高于 1 美元的最低投资额，让每个人都能进行房地产投资。

与 Realio 一样，Landshare 允许用户购买代表其部分房地产资产所有权的 Landshare RWA 代币。 通过利用区块链技术的透明度、效率和安全性，Landshare 提供了一个独特的机会来参与房地产资产，而无需传统的房地产投资障碍。

凭借其创新的房地产投资方法，Landshare 有望在 RWA 代币化领域发挥重要作用。 2023 年，Landshare 成功出售了三处房产和第一处超越房产。 此外，BUIDL 推出后，Landshare 的代币价格飙升 450%，在短短一周多的时间内从 1.3 美元跃升至 7.2 美元，成为涨幅最大的代币之一。

为什么代币化有利于加密货币

代币化也有利于整个加密货币领域，因为它处于为行业带来更多资本的强大地位。 资产代币化预计将成为下一次牛市的支柱，并释放数万亿美元进入加密货币领域的潜力。

简而言之，越来越多的资产将上链。

通过提高效率、流动性、透明度、可访问性和成本，RWA 代币化可以帮助吸引更多投资者（从而吸引更多资本）进入加密货币市场。 据 CoinDesk 称，到 2030 年，代币化 RWA 市场可能达到 10 万亿美元，将加密货币格局转变为前所未有的高度。

投资者要点

RWA 代币化可能会彻底改变投资格局。 通过实现现实世界资产的部分所有权，代币化可以帮助打破传统金融投资的障碍。

随着投资者信心的增强和监管透明度的提高，我们预计 RWA 将在全球市场得到更广泛的采用。 此外，区块链技术、DeFi 和智能合约的不断进步可能会帮助 RWA 代币化的可能性进一步扩大。

随着我们应对不断变化的金融和投资格局，我们预计 RWA 代币化将彻底改变资本市场和资产所有权的未来。

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